远程盗用银行卡 华人女子在瓦伦西亚大笔盗刷时被逮捕

华新报-欧浪新闻2月12日（马德里 柳传毅）西班牙国民警卫队日前在瓦伦西亚省Aldaia地区破获一起远程技术型诈骗案，警方在当地一家知名的购物中心内逮捕一名30岁的华人女子。


警方调查发现，该女子通过远程指令操作，大量购买礼品卡及虚拟卡，涉嫌协助跨境电信诈骗和信用卡盗刷资金洗白。

事件发生在Aldaia市一家著名的大型购物中心。触发怀疑的是商场内一家电子及音像产品连锁店，当时，店员发现这名华人女子试图一次性购买价值约800欧元的SIM卡，交易行为异常，于是报警。

然而后续调查显示，女子并非购买SIM卡，而是大量购买实体及虚拟礼品卡。这类礼品卡可在各类线上平台消费，且交易追踪难度较高，是常见的洗钱方式之一，通常用于将盗刷信用卡所得转移变现。


警方调查发现，该女子近日多次大金额盗刷：在前一天，该女子成功完成类似交易，总金额高达6600欧元。被捕当天，她正准备完成一笔800欧元的交易。女子的作案方式是使用多部手机操作，但手机内绑定的银行卡却不是女子所有。

引人关注的是该女子的供述，她向警方表示，她通过中文社交软件与一名“上级”通讯，这个“上级”远程发送虚拟信用卡信息及具体的购物指令，她只是照指示到实体店消费，并从中获得佣金报酬。

警方在现场查扣三部高端智能手机，目前正对这些设备进行技术分析，试图追查涉案信用卡来源及幕后操控者身份。调查重点集中在是否存在跨境诈骗组织及完整资金链条。

目前，该女子已因涉嫌持续性诈骗罪被逮捕，案件已移交本地调查法院审理。

近年来，西班牙警方多次警告，礼品卡及虚拟卡诈骗呈上升趋势。犯罪团伙通常通过盗取或非法获取信用卡信息，在实体商店集中购买礼品卡，再通过线上渠道转卖或兑换，从而快速完成资金洗白。警方提醒商家与消费者提高警惕，如遇大额集中购买礼品卡等异常行为，应及时报告。

（欧浪新闻信息来自西班牙政府官方、埃菲社及世界报、国家报等当地主流媒体）